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(2003 年 10 月) 据 中 国 消 息， 针 对 洗 黑 钱 活 动 猖 獗 问 题， 中 国 人 民 银 行 正 计 划 效 法 香 港 成 立 财 富 情 报 组， 以 了 解 受 怀 疑 的 金 融 活 动 及 交 易 报 告， 并 将 扩 展 资 讯 及 基 建 装 备 以 配 合 需 要。
人 行 国 际 司 国 际 货 币 基 金 处 调 研 员 王 永 桓 日 前 出 席 中 港 打 击 洗 黑 钱 研 讨 会 时 表 示， 当 局 将 修 订 打 击 洗 黑 钱 条 例， 以 配 合 国 际 性 反 洗 黑 钱 经 验 及 趋 势。
他 强 调， 制 定 防 止 洗 黑 钱 措 施， 对 中 国 来 说 是 一 个 新 课 题， 中 国 在 97 年 才 订 立 有 关 法 例。 展 望 未 来， 中 国 将 会 继 续 根 据 国 际 的 经 验 及 趋 势 去 修 订 本 身 法 例， 也 会 设 立 类 似 香 港 的 财 富 情 报 组 织。他 说， 人 行 自 2001 年 起 已 成 立 超 过 10 个 由 部 门 主 管 组 成 的 小 组， 以 制 定 银 行 发 展 方 向 及 策 略，又 将 成 立 反 洗 黑 钱 部 门， 打 击 有 关 活 动。
较 早 前 中 国 已 将 人 行 的 职 能 设 置 作 出 修 订， 明 确 了 由 人 银 负 责 组 织 协 调 全 国 的 反 洗 黑 钱 工 作，管 理 全 国 的 信 贷 征 信 业。因 此， 人 行 相 应 地 将 内 部 设 置 机 构 作 调 整， 原 称 "保 卫 局" 将 改 为 "反 洗 钱 局"。
另 外， 从 今 年 9 月 1 日 开 始， 《人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法》 开 始 实 施， 规 定 银 行 要 把 储 蓄 账 户 和 结 算 账 户 分 开， 储 蓄 账 户 将 取 消 结 算 功 能， 同 时 结 算 账 户 将 被 严 格 管 理， 此 举 的 一 个 重 要 作 用 就 是 反 洗 黑 钱。
分 析 员 认 为， 中 国 对 香 港、 澳 门 开 放， 虽 然 对 港 澳 经 济 带 来 正 面 影 响， 但 由 于 部 分 省 市 的 中 国 居 民 到 港 澳 比 过 去 更 方 便 和 自 由， 难 免 会 令 洗 黑 钱 活 动 增 加。
据 中 国 社 会 科 学 院 研 究 中 心 研 究 员 易 宪 容 估 计， 目 前 积 存 在 香 港 的 人 民 币 在 500 亿 至 700 亿 元 之 间。 香 港 的 分 析 员 认 为， 近 两 年 来 由 游 客 带 至 香 港 的 人 民 币 净 值 应 没 有 那 么 多，该 数 百 亿 元 是 由 找 换 店 通 过 其 他 非 正 常 渠 道 提 供 的 人 民 币。
分 析 员 指 出， 尽 管 香 港 约 有 20 家 银 行 正 式 经 营 着 人 民 币 现 钞 找 换 业 务， 但 无 论 港 人 还 是 大 陆 人， 均 主 要 是 通 过 货 币 兑 换 店 完 成 人 民 币 兑 换， 而 兑 换 店 的 钱， 大 多 是 来 路 不 明 的 "黑 钱"， 这 些 黑 钱 多 是 通 过 "地 下 钱 庄" 从 中 国 大 陆 流 入。
"地 下 钱 庄" 与 北 上 设 厂 的 港 商 也 关 系 密 切， 大 部 港 分 港 商 均 透 过 设 在 广 东 的 "地 下 钱 庄"，将 港 币 兑 换 成 人 民 币， 以 支 付 员 工 薪 资。
而 "地 下 钱 庄" 则 以 三 种 路 线 将 人 民 币 运 至 香 港， 包 括 以 "水 客" (以 夹 带 水 货 过 境 为 生 的 人) 将 钱 分 批 带 过 境； 与 香 港 的 走 私 公 司 相 互 配 合 做 假 证， 签 订 假 的 购 货 合 同 把 钱 汇 过 去； 以 及 直 接 偷 渡 运 送。
据 悉， 香 港 客 观 上 已 成 为 全 球 人 民 币 的 洗 钱 天 堂。 目 前， 有 人 每 天 提 着 装 有 1000 万 元 人 民 币 现 金 的 手 提 箱， 由 深 圳 罗 湖 海 关 偷 运 过 境 到 香 港。
当 日，香 港 金 融 管 理 局 首 席 法 律 顾 问 简 贤 亮 也 表 示， 当 局 正 检 讨 防 洗 黑 钱 条 例 补 充 文 件， 今 年 稍 后 会 谘 询 银 行 界 及 各 商 会 组 织。 他 说， 该 补 充 文 件 旨 在 提 供 指 引。他 认 为， 香 港 在 实 施 打 击 洗 黑 钱 活 动 时， 需 要 有 弹 性， 而 金 管 局 将 会 重 点 研 究 三 个 领 域 ： 信 托 及 代 名 人 户 口 的 查 证、 汇 款、 及 对 中 介 人 的 尽 职 审 查 等。
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