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据 香 港 消 息， "X 先 生， 我 们 银 行 最 新 推 出 一 种 存 款 证， 年 期 是 两 年， 利 息 有 … …" 一 位 怕 买 楼 怕 买 股 但 有 数 十 万 港 元 存 款 的 银 行 客 户， 近 期 经 常 享 受 到 "贵 宾 式" 的 服 务， 一 下 子 什 么 对 冲 基 金、 抵 押 债 券 等 前 所 未 闻 的 投 资 工 具 都 一 一 涌 至。
投 资 理 财 服 务 近 期 成 为 香 港 一 个 市 场 热 点， 不 但 汇 丰、 花 旗 等 大 银 行 纷 纷 成 立 专 业 部 门， 聘 请 财 务 策 划 师 （Certified Financial Planner， CFP） 主 理， 甚 至 外 资 大 行 及 保 险 集 团 等， 也 乘 势 抢 进， 最 新 的 市 场 加 入 者 港 隽 理 财 日 前 宣 布， 其 股 东 组 成 包 括 长 实 集 团 等。
长 实 集 团 投 资 港 隽 理 财
连 香 港 首 富 李 嘉 诚 也 认 为 理 财 业 在 香 港 大 有 前 途， 不 惜 在 市 场 已 踏 入 激 烈 竞 争 的 阶 段 时， 参 与 投 资 港 隽 理 财， 难 道 港 人 真 的 "太 有 钱"， 市 场 正 充 斥 着 这 类 客 户 ？
港 隽 理 财 董 事 总 经 理 简 博 毅 （Greg Campbell） 坦 言， "港 人 经 过 近 几 年 楼 市 和 股 市 连 场 失 利 后， 大 家 都 以 追 求 安 稳 的 将 来 为 目 标， 这 正 是 本 地 市 场 需 要 我 们 的 原 因。" 他 强 调， 这 个 时 候 才 进 入 香 港 市 场 才 最 适 合， 因 为 港 府 及 香 港 证 监 会 正 加 强 法 例 规 管， 而 该 公 司 在 澳 洲 有 丰 富 的 个 人 理 财 业 务 经 验， 相 信 可 以 在 香 港 大 展 拳 脚。
简 博 毅 在 加 盟 港 隽 理 财 之 前， 曾 在 澳 洲 银 行 担 任 个 人 客 户 服 务 总 经 理， 而 在 港 短 短 几 个 月， 他 就 对 一 个 现 象 感 到 非 常 惊 讶 ： "香 港 竟 然 有 不 少 选 择 使 用 银 行 的 定 期 存 款， 换 取 只 有 1% 的 利 息， 这 是 不 可 想 像 的。" 他 说， 据 香 港 金 管 局 数 据 显 示， 全 港 正 有 2 万 2000 亿 港 元， 以 定 期 存 款 的 形 式， 存 放 在 各 大 小 银 行， 这 是 因 为 楼 市、 股 市 仍 波 动 所 致。 "虽 然 香 港 的 金 融 市 场 发 展 成 熟， 但 投 资 者 除 了 买 楼 买 股 外， 对 其 它 另 类 投 资 的 认 识 就 很 少。" 他 说。
港 隽 理 财 是 澳 洲 银 行 集 团 的 子 公 司， 其 主 要 股 东 包 括 长 实、 永 隆 银 行、 加 怡 集 团 及 加 拿 大 帝 国 商 业 银 行 等，2002 年 将 斥 资 3300 万 港 元，在 港 拓 展 个 人 理 财 业 务， 为 投 资 者 提 供 30 多 种 互 惠 基 金、 物 业 贷 款 至 人 寿 保 险 等 产 品。
理 财 经 理 供 不 应 求
她 说，2002 年 底 将 会 每 两 个 月 就 有 一 个 招 聘 活 动， 未 来 数 年 将 视 乎 市 场 发 展 可 能 聘 请 数 百 名 职 员， 包 括 理 财 经 理、 市 场 推 广 员 等。 她 透 露， 已 获 聘 的 40 多 名 理 财 经 理， 平 均 月 薪 达 2 万 3500 港 元 （约 5500 新 元）。 以 香 港 近 期 劳 工 市 场 来 说， 相 当 不 俗。
事 实 上， 虽 然 香 港 失 业 率 高 达 7.1%， 各 行 业 均 面 临 瘦 身 的 压 力， 但 市 场 对 理 财 经 理 却 是 求 才 若 渴， 尤 其 是 具 备 财 务 策 划 师 资 格 者， 至 今 只 有 不 到 100 人。
据 了 解， 6 月 初 在 港 举 行 的 财 务 策 划 师 资 格 试， 就 吸 引 了 千 多 人 参 加， 比 去 年 的 163 人，超 过 6 倍， 场 面 热 闹。 当 中， 甚 至 不 少 财 经 记 者 也 有 报 读 这 项 CFP 课 程， 以 提 升 本 身 的 竞 争 力。
CFP 在 香 港 的 历 史 很 短， 随 着 个 人 理 财 业 发 展 迅 速， 这 个 专 业 已 广 受 注 意， 汇 丰 银 行 已 宣 布， 在 2004 年 开 始， 现 时 该 行 的 400 名 理 财 策 划 经 理， 均 须 考 获 CFP 资 格， 否 则 便 不 可 留 任， 成 功 考 牌 者， 月 薪 则 可 达 4 万 港 元。
另 外， 友 邦 及 宏 利 保 险， 也 分 别 委 托 香 港 理 工 大 学 及 中 文 大 学，给 员 工 举 办 理 财 务 策 划 课 程， 希 望 培 训 员 工 成 为 理 财 策 划 师 。
但 这 个 CFP 资 格 试 不 易 通 过， 去 年 首 次 CFP 公 开 考 试， 及 格 率 只 有 35%， 该 项 资 格 试 内 容 着 重 投 资 专 业， 试 题 包 括 大 学 的 投 资 学 课 程 和 香 港 金 融 市 场 运 作 如 香 港 金 融 市 场 制 度 及 监 管、 各 种 金 融 产 品、 投 资 学 理 论 与 应 用 等。一 位 当 了 10 年 投 资 顾 问 的 专 家 ， 在 考 试 后 惊 觉 ： "原 来 自 己 对 投 资 观 念 的 认 识 很 差， 尤 其 是 现 代 投 资 理 论， 在 备 试 CFP 时， 让 我 对 理 财 的 观 念 更 清 晰。"
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