台 湾 民 众 自 我 资 金 管 理 亚 洲 第 一
据 台 湾 消 息 , 据 花 旗 银 行 亚 太 总 部 委 托 CBM 管 理 顾 问 公 司 所 做 的 调 查 发 现, 近 10 年 来, 亚 洲 民 众 的 投 资 存 款、 股 票 及 共 同 基 金 等 投 资 资 产 成 长, 高 于 家 庭 资 产 成 长 速 度, 其 中 台 湾 地 区 民 众 的 资 产 管 理, 主 要 以 自 我 资 金 管 理 为 主, 比 例 高 居 亚 洲 国 家 之 冠。

花 旗 银 行 此 次 调 查 主 要 针 对 香 港、 新 加 坡、 韩 国、 台 湾 以 及 澳 洲 等 五 大 市 场, 对 于 近 十 年 来 家 庭 资 产 管 理 (包 括 现 金 存 款、 股 票 市 场、 海 外 资 金、 以 及 保 险 / 退 休 金) 之 分 配 与 运 用, 进 行 深 入 的 调 查 分 析。

在 此 次 调 查 中 发 现, 亚 洲 地 区 总 家 庭 资 产 在 过 去 十 年 的 年 成 长 率 为 10.8%, 其 中 关 于 家 庭 投 资 资 产 的 成 长, 包 括 存 款、 股 票、 共 同 基 金 等, 过 去 十 年 来 的 成 长 率 为 11.8%, 其 中 共 同 基 金 成 长 最 快, 为 15.8%, 其 次 为 股 票 投 资, 为 11.1%。

同 时 调 查 中 也 发 现, 亚 洲 民 众 对 于 资 产 管 理, 逐 渐 由 自 我 资 金 管 理 (现 金、 存 款、 债 券、 股 票), 转 移 到 专 业 资 产 管 理 (共 同 基 金、 保 险、 退 休 金)。 而 在 这 五 个 市 场 中, 台 湾 自 我 资 金 管 理 比 例 最 高, 显 示 台 湾 民 众 较 倾 向 于 自 我 管 理 的 理 财 模 式, 专 业 管 理 的 概 念 有 待 加 强。

在 亚 太 区 这 五 大 市 场 的 投 资 选 择 上, 澳 洲 民 众 较 偏 重 于 退 休 基 金 的 规 划, 达 总 资 产 的 40%, 香 港 民 众 则 主 要 集 中 在 股 票、 债 券、 共 同 基 金。 占 家 庭 资 产 的 3/4, 另 外 台 湾、 韩 国、 新 加 坡 则 尚 处 于 转 型 期, 仍 保 有 资 产 中 的 42% 至 55% 的 现 金 及 存 款。

花 旗 表 示, 近 十 年 来, 除 了 澳 洲 以 外, 其 他 四 个 地 区 在 专 业 资 产 管 理 总 额 方 面 快 速 成 长, 主 要 因 为 人 民 财 富 增 加, 以 及 逐 渐 体 认 到 退 休 资 产 规 划 的 重 要 性, 这 些 国 家 的 金 融 机 构 也 不 断 引 进 与 快 速 发 展 长 期 投 资 工 具。 因 此 相 信 在 未 来, 提 供 针 对 退 休 规 划 的 投 资 产 品, 将 成 为 这 些 国 家 的 投 资 主 流。

返回“ 统计数据”